الدوال المالية
ربما يكون الأستخدام الأكثر شيوعاً للإكسيل هو إجراء الحسابات المالية . فمن الحسابات المالية البسيطة إلى شديدة التعقيد يقدم لك الإكسيل مجموعة من الأدوات الفعالة بهذا الصدد. من ضمن هذه الأدوات مجموعة من الدوال المالية التي تسهل عليك اجراء الحسابات المالية ما يتعلق بها . في هذا الفصل سنتعرض إلى أشهر هذه الدوال .
نبذة عن الكتاب
ملخص بسيط سوف نتعرف فيه على الدوال المالية في الإكسل وأمثلة عملية على برنامج Excel 2019 . كتيب صغير بأسلوب جيد مكون من 7 صفحات .
محتويات الكتاب
- القيمة الزمنية للنقود The Time Value of Money .
- التدفق النقدي
- التطابق بين الفترات الزمنية
- توقيت الدفعة الأولى
- الدوال المالية
- دالة القيمة المستقبلية ( Future Value ( FV
- القيمة المستقبلية لدفعة واحدة بدون دفعات أخرى
- دالة القيمة الحالية Present Value PV
- القيمة الحالية لدفعة مستقبلية
- دالة احتساب دفعات القرض PMT
- حساب مكونات الفائدة ورأس المال لدفعات التسديد
- الدالة NPER
صيغة الكتاب
مؤلف الكتاب
م / نضال الشافعي
لمن هذا الملخص؟
- المحاسب أو الموظف المالي الذي يحسب أقساط القروض أو قيمة الاستثمارات.
- طالب التجارة أو إدارة الأعمال الذي يدرس القيمة الزمنية للنقود ويريد تطبيقها على Excel.
- من يريد حساب قسط تمويل شخصي أو عائد ادخار شهري بنفسه بدقة.
قواعد تمنع أشهر الأخطاء
معظم الأخطاء في الدوال المالية لا تأتي من الدالة نفسها بل من المدخلات. تذكّر هذه القواعد أثناء القراءة:
- وحّد الفترة: إذا كانت الدفعات شهرية فاقسم الفائدة السنوية على 12 واضرب عدد السنوات في 12.
- اتجاه النقود: المال الخارج منك يكتب بالسالب والداخل إليك بالموجب، ولهذا تظهر نتيجة
PMTسالبة غالبًا. - الوسيط
typeيحدد توقيت الدفعة: 0 لنهاية الفترة و1 لبدايتها، وهو ما يشرحه الكتاب في توقيت الدفعة الأولى.
كيف تطبّق أثناء القراءة
ابنِ جدول استهلاك قرض كاملًا: قرض 100000 بفائدة سنوية 12% على 5 سنوات. احسب القسط بالصيغة =PMT(12%/12,60,100000)، ثم استخدم IPMT وPPMT لفصل الفائدة عن أصل الدين في كل شهر، وتأكد أن مجموع أصل الدين في نهاية الجدول يساوي قيمة القرض.
بعد ذلك جرّب NPER لمعرفة عدد الأشهر إذا زدت القسط، وFV لحساب قيمة ادخار شهري ثابت بعد عشر سنوات. ثم انتقل إلى NPV وIRR لتقييم المشاريع، وهي غير مشروحة في الملخص لكنها الخطوة الطبيعية التالية.
أسئلة شائعة
هل تعمل هذه الدوال على إصدارات غير Excel 2019؟
نعم، الدوال المالية المذكورة موجودة بنفس الوسائط في كل الإصدارات الحديثة وفي Excel على الويب وGoogle Sheets أيضًا.
ما الفرق بين PV وNPV؟
PV تحسب القيمة الحالية لسلسلة دفعات متساوية، أما NPV فتحسب صافي القيمة الحالية لتدفقات نقدية مختلفة القيمة، ولذلك تستخدم NPV في تقييم المشاريع التي تختلف عوائدها من سنة لأخرى.
هل يمكن استخدام الدوال لحساب التمويل العقاري؟
نعم، بنفس منطق القرض: أدخل الفائدة الشهرية وعدد الأشهر وقيمة التمويل في PMT، مع مراعاة أن بعض جهات التمويل تحسب الفائدة بطريقة ثابتة مختلفة عن الفائدة المتناقصة التي تفترضها الدالة.
اقرأ أيضاً
- كتاب شرح أهم الدوال في الإكسل PDF
- شرح أهم الدوال الأساسية في برنامج الإكسل ” الدوال المادية “
- ملخص شرح تحليل البيانات باستخدام تحليل ماذا – لو ؟ في الإكسل Excel 2019 بالعربي PDF
لتحميل الكتاب
فيما سبق تم شرح
- أساسيات الإكسيل
- تنسيق الأوراق
- تنسيق الأرقام
- التنسيق الشرطي
- التعامل مع المستندات الطويلة
- القوالب والنماذج
- شرح المعادلات
- شرح الدوال
- المعادلات والدوال النصية
- دوال الوقت والتاريخ
- الدوال الرياضية والإحصائية
- الدوال الشرطية والمنطقية
- الخلايا والنطاقات المسماة
- دوال البحث والمراجع
